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La Condusef informó que a inicios de año 13 instituciones financieras sufrieron suplantación de su razón social por personas físicas o “empresas”.
En enero de 2022, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó a los usuarios de servicios financieros sobre la suplantación de 13 instituciones financieras que se dedican a otorgar créditos. Este robo de identidad se reflejó en una calca de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos. Ahora suman en total 23 instituciones que han sufrido este robo.
Por esta razón el organismo emitió una alerta para prevenir a los usuarios de servicios financieros para que no se conviertan en víctimas de este tipo de fraude. “Si te piden dinero antes de contratar el crédito, seguramente es un fraude”, advirtieron en el comunicado.
Las instituciones financieras que informaron a la Condusef la suplantación de su razón social, fueron las siguientes:
- Financiera Braxel, S.A. de C.V.
- Crece y Alcanza Más, S.A. de C.V
- Seven Financial, S.A. de C.V
- Soluciones de Negocio, S.A. de C.V
- Finpo, S.A. de C.V
- Alternativa en Negocios de Oportunidad, S.A.P.I. de C.V.
- Supply Credit de México, S.A.P.I. de C.V.
- Confiamigo, S.A.P.I. de C.V
- Grupo de Desarrollo Crece, S.A. de C.V.
- Capital, S.A.P.I. de C.V
- Cantera de Oportunidades, S.A.P.I. de C.V
- Jova Capital, S.A.P.I. de C.V
- Kabaros Finanzas, S.A. de C.V
¿Cómo saber si el crédito que solicité fue un fraude?
La condusef revela el modus operandi de los suplantadores para que las personas interesadas en obtener un crédito se mantengan alerta:
- Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
- Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
Para que no caigas en este tipo de prácticas, la Condusef recomienda también tener en cuenta lo siguiente:
- Evitar contratar préstamos o créditos en los que te pidan dar anticipos por cualquier concepto. No es seguro que te pidan dar dinero antes de que otorguen el crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- Asegúrate de que la institución financiera esté registrada en el Sipres, donde se puede verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.
- No entregues documentos personales o datos de tus tarjetas de crédito o débito.
- No proporciones información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente. Si se utiliza internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información y d que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que se deseas contactar.
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