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El gremio de los banqueros afirmó que las autoridades regulatorias indicaron que cualquier intermediario, persona física o moral y/o fideicomisos nacionales pueden seguir realizando operaciones con CIBanco e Intercam Banco ahora, o incluso después de que las órdenes del Departamento del Tesoro cobren vigor el 21 de julio
La Asociación de Bancos de México (ABM) dijo el martes que el día previo sostuvo reuniones con equipos de las autoridades regulatorias del país, esto es, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y el Banco de México (Banxico), además de la Procuraduría Fiscal de la Federación, con relación a las órdenes de prohibición que giró la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EU (FinCEN) a dos bancos con sede en México.
El presidente de la ABM, Emilio Romano, afirmó que las autoridades mexicanas refrendaron que la acción de la FinCEN se limita exclusivamente a CIBanco e Intercam Banco, y que “bajo el marco de coordinación binacional que existe, no se han planteado medidas adicionales o hacia otras instituciones bancarias”.
Agregó que no existe restricción alguna para que cualquier banco, intermediario, persona física o moral y/o fideicomisos nacionales puedan realizar operaciones con las dos instituciones, ahora, o incluso después del 21 de julio de 2025, por lo que podrán seguir operando con instituciones financieras distintas de las de los Estados Unidos de América. Esto incluye operaciones en las cuales CIBanco e Intercam Banco actúen como fiduciario.
A la reunión asistieron también los representantes legales y los interventores de los dos bancos
El gremio de los banqueros afirmó que las autoridades reiteraron que todas las obligaciones contractuales vigentes —incluyendo llamadas de margen, cumplimiento de colaterales, contratos derivados y demás créditos— se mantienen en vigor y deben cumplirse conforme a los términos pactados.
De acuerdo con la ABM, los asesores legales y los interventores indicaron que las medidas emitidas por la unidad del Tesoro de EU aplican únicamente a las transacciones que los dos bancos efectúen con entidades financieras de Estados Unidos y con las empresas de servicios monetarios (Money Services Businesses) “que operen sustancialmente en ese país”.
La intervención de la CNBV en ambos casos es de carácter operativo y temporal. “El objetivo es garantizar la continuidad de las operaciones cotidianas de las instituciones, así como salvaguardar el interés de los ahorradores y clientes, y del sistema financiero en su conjunto, manteniendo su gestión administrativa y operativa”.
El banco central mexicano, por su parte, sostuvo que el sistema cuenta con amplia liquidez, lo que garantiza la capacidad operativa de los bancos para hacer frente a sus compromisos y asegurar la estabilidad de los mercados financieros.
“La ABM reitera su compromiso de mantener una comunicación permanente y fluida con las autoridades nacionales e internacionales y con los clientes de la banca, y continuará canalizando las inquietudes del gremio ante los reguladores correspondientes”.
Agregó que México cuenta con un sistema bancario robusto, con una regulación sólida y alineada a los más altos estándares internacionales en prevención de operaciones ilícitas.
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