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La Observación Negativa “se materializaría en una baja de calificación” en caso de que el proceso actual “implique una situación de impago” de parte de estas entidades y/o subsidiarias con sus acreedores
HR Ratings dijo el jueves que rebajó los grados de dos unidades operadas por CI Banco, CIBanco Fiduciario y CI Banco Rep.Común, con base en la calificación determinada para la matriz CIBanco, desde “HR A+” hasta “HR C-“, para el primer caso, y de “HR2” a “HR5” para CI Banco Rep.Común, “colocándolas en Observación Negativa” en el caso de CI Banco.
La calificadora realizó el mismo movimiento con Intercam Banco, desde “HRAA” hasta “HR C-“, e Intercam Casa de Bolsa, de “HR2” a “HR5”, en Observación Negativa.
La evaluadora de riesgos crediticios señaló que la degradación responde a la intervención gerencial temporal por parte de las autoridades regulatorias a las dos instituciones bancarias con el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y representantes legales, persiguiendo el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores.
La calificadora anotó las implicaciones que en estos bancos puedan tener por las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos. La Observación Negativa “se materializaría en una baja de calificación en caso de que el proceso actual implique una situación de impago” por parte de cada una de estas entidades y/o las subsidiarias mencionadas a sus acreedores.
Repercusiones
El miércoles de esta semana, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) del Tesoro asignó órdenes que prohíben ciertas transferencias de fondos en y hacia CIBanco y Banco Intercam y/o subsidiarias, en las primeras acciones de FinCEN derivadas de la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, que otorgan al Tesoro “autoridad adicional” para combatir el lavado de dinero asociado con el tráfico de fentanilo y otros opioides sintéticos, “incluso por parte de cárteles”. Las prohibiciones entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal de EU.
En el anuncio de FinCEN tres instituciones del sistema financiero mexicano, entre ellas CIBanco y sus subsidiarias, e Intercam Banco y sus subsidiarias, además de Vector Casa de Bolsa, fueron identificadas como fuentes de preocupación principal en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides.
CIBanco Fiduciario es un área que pertenece a la Institución de Banca Múltiple CIBanco, y que ofrece diversas líneas de productos financieros, con operaciones desde noviembre del 2009. En 2014, el banco realizó la adquisición del área fiduciaria del Banco de Nueva York Mellon México, S.A, a fin de fortalecer su negocio fiduciario y de representación común.
En 2018, se firmó un contrato de adquisición del negocio fiduciario y representante común procedente de Evercore Fiduciario y al segundo semestre del 2020 finalizó el proceso de escisión y fusión. En 2019 celebró un acuerdo con Deutsche Bank para adquirir su división fiduciaria, lo que fue autorizada a finales del 2020.
CI Representante Común es el área que pertenece a la división fiduciaria de CIBanco, con operaciones desde el 2013. Actualmente, administra emisiones públicas y privadas en el mercado de valores de CEBURES Quirografarios y Estructurados, de corto y largo plazo, además de Fideicomisos de Infraestructura y Bienes Raíces, FIBRAS; CKD’s, o Certificados de Capital de Desarrollo, y Notas Estructuradas.
Manejo de tesorería
Intercam Banco es subsidiaria de Intercam Grupo Financiero a partir de diciembre de 2013. El grupo fue constituido en 1996 como una casa de cambio enfocada en corporativos que requerían servicios de divisas y pagos internacionales.
Actualmente, el Banco está orientado al manejo de tesorería, operaciones crediticias, productos tradicionales del mercado de dinero, así como fondos de inversión, pagos internacionales y divisas e instrumentos derivados y notas estructuradas. El Grupo Financiero cuenta con un banco en Puerto Rico.
Por su parte, Intercam Casa de Bolsa, S.A. de C.V. se constituyó en 2006 en la Ciudad de México, con el objetivo de celebrar operaciones
de compra y venta de divisas, reporto y préstamo de valores por cuenta propia y de terceros, colocación de valores mediante ofertas públicas y operaciones conexas o complementarias.
