¡Cuidado con los fraudes!: alerta Condusef suplantación de identidad en instituciones financieras

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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) ha detectado un preocupante aumento en la suplantación de identidad de instituciones financieras.

Durante los meses de mayo, junio y julio de 2024, 49 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES han sido víctimas de esta práctica. Personas físicas o “empresas” se hacen pasar por estas entidades, utilizando indebidamente su nombre, logo y denominación a través de medios de comunicación, tanto impresos como digitales.

Las instituciones afectadas incluyen 41 SOFOM, E.N.R., dos Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, dos Sociedades Financieras Populares, una Afore, una Institución de Seguros, una Institución de Financiamiento Colectivo y otra de Fianzas. A continuación, se detallan algunas de las entidades afectadas:

• ADMIRAL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ALIANZA PONGO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ALTA650, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ANÁLISIS, FILTRO E ÍNDICES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• APOYO FRAME, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ARLAV FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ARRENDAMIENTOS OPERATIVOS IMPULSA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• AVLA SEGUROS, S.A. DE C.V.
• AYUDA FACIL, SOLUCIONES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• BLOCKFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• BOCAV, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CAFTEN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CAJA INMACULADA SOCIEDAD COOPERATIVA DE AHORRO Y PRÉSTAMO DE RESPONSABILIDAD LIMITADA DE CAPITAL VARIABLE
• CASHPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CESCE MEXICO, S.A. DE C.V.
• CONTANGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• COOPERATIVA ACREIMEX, S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.
• DEALCORP MX, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DOS MOVIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EMPRENDIMIENTOS MAUSSAN Y GONZÁLEZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EMPRESA MEXICANA DESARROLLANDO EL FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ESCALABILIDAD EMPRESARIAL EN MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EZY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIAMIENTO PARA BIENESTAR Y DESARROLLO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIAMOS TUS METAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA ARSESA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINTIGO, S.A.P.I. DE C.V., INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO
• GOLDBERG & ZOGOVIC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO COMPROMETIDO POR CRECER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO PIDECO, S.A.

Alerta sobre Suplantación y Fraude en Servicios Financieros

Es importante estar alerta ante las prácticas fraudulentas de suplantación que afectan a personas interesadas en obtener créditos u otros servicios financieros. A continuación, se describen los modus operandi más comunes utilizados por los estafadores:

• Suplantación de Identidad: Los suplantadores utilizan nombres comerciales, denominaciones sociales e imagen corporativa de entidades financieras autorizadas y registradas. Cambian ligeramente el nombre o los logotipos para engañar al público, tanto en medios convencionales como digitales.
• Solicitud de Datos Personales: Solicitan a las víctimas enviar información personal vía WhatsApp o mensajes de texto, poniendo en riesgo sus datos sensibles. Es importante recordar que las instituciones financieras no solicitan datos personales ni contraseñas por estos medios.
• Engaño para Obtener Datos Confidenciales: Los estafadores contactan a clientes solicitando datos personales y confidenciales mediante engaños. Siempre verifica cualquier solicitud directamente con tu institución financiera.
• Anticipos de Dinero: Piden anticipos en efectivo o mediante depósito a cuentas bancarias a nombre de terceros. Alegan que es para gestionar el crédito, adelantar mensualidades o pagar gastos por apertura. Esto suele ser un fraude.
• Incumplimiento de Entrega: Las víctimas realizan los depósitos, pero no reciben el crédito. Los promotores desaparecen, y las personas descubren que han sido engañadas.

Condusef recomienda considerar lo siguiente:

• Nadie Pide Dinero para Prestar Dinero: Evita contratar préstamos o créditos que requieran anticipos. Por lo general, esto es un fraude.
• Verifica la Institución Financiera: Asegúrate de que la entidad esté registrada en el SIPRES. Allí encontrarás información sobre su domicilio, página web, logos y teléfonos.
• Revisa Detalles: Ante nuevas técnicas de defraudación, verifica si la entidad ofrece servicios por medios digitales o aplicaciones móviles. Consulta requisitos y verifica la autenticidad.
• No Proporciones Dinero Antes del Crédito: Las financieras legítimas no piden dinero por adelantado.
• Cuida tus Datos Personales: No entregues documentos ni datos de tarjetas de crédito o débito.
• Evita Redes Sociales: No realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp u otras redes sociales.
• Lee Documentos Detenidamente: No firmes nada sin leerlo completamente.
• Verifica la Página Web: Si usas Internet para contactar a la entidad, asegúrate de que la página sea segura (https://…) y corresponda a la institución financiera.
• Cuidado con las “Monta Deudas”: No todas las entidades operan digitalmente. Verifica en el SIPRES antes de confiar en ofertas de crédito o préstamo.