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La calificadora internacional señaló que la acción es consecuencia del anuncio de la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EU (FinCEN) donde “la posición de negocio, fondeo y liquidez de CIBanco se han visto comprometidas”
S&P Global Ratings dijo el viernes que rebajó las calificaciones crediticias de emisor en escala nacional –CaVal– de CIBanco S.A. Institución de Banca Múltiple (CIBanco) de largo y corto plazo a “mxCCC+” y “mxC”, para cada caso, y desde los niveles previos respectivos de “mxA-“ y “mxA-2”.
La acción de calificación se extendió hacia la entidad fundamental del banco, Finanmadrid México, S.A. de C.V. Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad Regulada (Finanmadrid). En el mismo movimiento, la calificadora internacional colocó los nuevos grados en su listado de Revisión Especial (CreditWatch) con implicaciones negativas.
El nuevo estatus en la Revisión Especial refleja la probabilidad de al menos “una en dos” de que en los siguientes 90 días la agencia evaluadora de riesgos crediticios rebaje las calificaciones de CIBanco si la situación “se exacerba, y aumenta el riesgo de una crisis de liquidez en el corto plazo”.
La prohibición del Departamento del Tesoro de EU a tres instituciones financieras con sede en México de realizar transacciones en esa nación, que además de CIBanco apuntó a Intercam Banco y a Vector Casa de Bolsa, envió una alerta a las calificadoras de riesgo, lo que incluyó el día previo rebajas a las instituciones bancarias por parte de la firma regional HR Ratings.
S&P Global arguyó el viernes que en el caso de CIBanco podría impactar significativamente su negocio fundamental, la intermediación de divisas. “Como consecuencia del anuncio de FinCen la posición de negocio, fondeo y liquidez de CIBanco se han visto comprometidas”, agregó.
Riesgos
S&P Global señaló que existe el riesgo de que el banco no pueda acceder a transferencias de fondos con instituciones estadounidenses, y que posiblemente tampoco a fondos locales, lo que limitaría la sostenibilidad de esta línea de negocio en los siguientes 12 meses. Actualmente, las operaciones de intermediación representan alrededor del 50% de los ingresos de CIBanco, seguido por la cartera de crédito y el negocio de fideicomiso.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN; por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos emitió esta semana órdenes que identificaron a las tres instituciones financieras con sede en México como fuentes de preocupación principal por lavado de dinero y relación con organizaciones vinculadas con actividades ilícitas. Las prohibiciones entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal de Estados Unidos.
El jueves, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó a su vez la intervención gerencial temporal de las tres instituciones con el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y representantes legales, cubriendo el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y de sus clientes.
S&P Global señaló que CIBanco enfrenta hacia adelante el reto de mantener sus fuentes de fondeo ante la posibilidad de que algunos fideicomisos y depósitos de clientes, “migren a otros bancos”.
“También consideramos que la rentabilidad y los niveles de capital de CI Banco podrían verse debilitados dada la contracción de los ingresos. En este sentido, consideramos que el banco depende de condiciones de negocio y financieras favorables para continuar con sus operaciones financieras durante los siguientes 12 meses”.
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