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La autoridad reguladora de bancos y del mercado de valores ha registrado 262 folios de sanciones en lo que va de 2025; estas tienen que ver con el incumplimiento de diversas leyes el mes pasado, desde el retraso en la entrega de información clave hasta la falta de previsión y control de lavado de dinero
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la autoridad que regula la operación de firmas financieras y el mercado de valores del país registró un total de 262 sanciones para igual número de casos por incumplimiento de diversas leyes durante diciembre de 2024, información que fue revelada en enero.
Las multas suman 103.6 millones de pesos (mdp) y entre las organizaciones empresariales relacionadas figuran desde bancos y firmas financieras de primer orden, hasta empresas con acciones que cotizan en los mercados de valores. Aunque hay firmas que suman varios cientos de miles en penas, las más cuantiosas, sin embargo, no rebasan los 4 millones de pesos (mdp) por institución, pero hay excepciones.
Como en casi todos los procesos de amonestación amplios, con la cuenta de 262 folios registrados durante diciembre, los primeros dados a conocer este año arrojan que los importes más importantes corresponden a firmas lideres en su sector.
El Banco Mercantil del Norte (Banorte), el segundo banco más importante del Sistema en términos de cartera de créditos, y el tercero en activos, fue acreedor de sanciones por 13.9 mdp entre el 16 y el 18 de diciembre.
La autoridad reguladora argumentó que Banorte, la unidad de negocio más importante del Grupo Financiero Banorte, no proporcionó “información o documentación dentro del plazo” (atención a autoridades), afectando lo dispuesto en la Ley de Instituciones de Crédito (LIC).
A noviembre de 2024, de acuerdo con el boletín estadístico de banca múltiple más reciente de la CNBV, la cartera de créditos total de Banorte sumaba 1.12 billones de pesos. Sus activos tenían un valor de 1.82 billones de pesos.
Santander, el segundo banco más importante del país por concepto de activos, tuvo multas de 1.6 millones de pesos, mientras que las de Banca Mifel, el 18 banco más relevante, ascendieron a 3.18 millones de pesos.
El caso de estas dos instituciones tuvo que ver, en semejanza con Banorte, por incumplimiento de la LIC en cuanto a la falta de atención a requerimientos de información dentro del plazo. Según la autoridad, uno de los dos casos por los que Santander fue multado tuve que ver específicamente con “registros contables incorrectos”.
A noviembre, Santander contaba con una cartera total de créditos de 914,842 mdp y un valor en activos de 1.98 billones de pesos.
Las penas para el cuarto banco del Sistema, el Banco Nacional de México (Banamex), tuvieron que ver también con la LIC por no atender requerimientos de información dentro del plazo, y fueron de 2.7 mdp. La entidad bancaria tenía a noviembre pasado una cartera de créditos de 634,649 mdp y activos por 1.52 billones de pesos.
Infracciones sobre el bienestar
El banco creado por el Gobierno Federal durante la Administración del presidente Andrés Manuel López Obrador, el Banco del Bienestar, fue amonestado con 767,580 pesos tanto por deficiencias de control interno como por omitir información dentro de los dos primeros meses de 2024, ordenamientos que figuran en la Ley de Instituciones de Crédito.
El banco, catalogado por la Autoridad como institución de banca de desarrollo, fue notificado de su multa el 4 de diciembre pasado.
Hubo entidades financieras internacionales con operaciones en México acusadas, como el caso de la firma de corretaje de EU, Morgan Stanley, con una sanción pecunaria de 896,200 pesos por no contar con controles internos que garanticen el cumplimiento de su normatividad interna, consignado dentro de la Ley del Mercado de Valores (LMV).
El banco de créditos comunitarios Banco Compartamos tuvo penas por 2.9 millones de pesos, dentro de la LIC por incumplir con las obligaciones relativas al proceso crediticio, ante registros contables incorrectos, y por “deficiencias en control interno”. Fueron notificadas el 6 de diciembre.
Con sede en la ciudad de Chihuahua y con el grueso de sus operaciones establecidas en EU, GCC, líder en la producción y comercialización de cemento, concreto y agregados, fue notificada de una multa por 962,200 pesos el 20 de diciembre, por omitir “proporcionar sobre el aviso de recompra sobre adquisición de acciones representativas de su capital social dentro del plazo establecido”, dentro de la Ley del Mercado de Valores.
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