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Los profesionales de esta área buscan preservar, proteger e incrementar el patrimonio de los inversionistas y, para lograrlo, se necesita mucho más que comprar y vender acciones
*Por Alicia Arias, CFA, directora de adquisición de asesores en GBM y cofundadora de Mujeres en Finanzas.
El valor del asesor financiero va mucho más allá de las inversiones.
Los profesionales de esta área buscan preservar, proteger e incrementar el patrimonio de sus inversionistas y, para lograrlo, se necesita mucho más que comprar y vender acciones.
Uno de los grandes valores está en la capacidad de entender las necesidades y deseos que tienen los ahorradores con el fin de guiarlos para alcanzar sus objetivos financieros a corto, mediano y largo plazo.
Si bien, un inversionista podría buscar opciones en boga, por ejemplo, invertir en redes sociales, en artículos de internet o en herramientas de Inteligencia Artificial, no es comparable con lo que hace un asesor financiero.
Dar atención personalizada, fijarse en los detalles, interesarse por conocer en qué trabaja el inversionista. Inclusive, conocer qué lo motiva a levantarse todos los días, qué le incomoda, qué le agrada.
Lo crucial para que una asesoría funcione: Cuáles son las mayores preocupaciones del inversionista en el corto, mediano y largo plazo.
Todo lo que el inversionista comparta servirá para elaborar un plan que lo lleve a metas que mejorarán su futuro y que le brindarán mayor tranquilidad.
Ruta fructífera
Pero esto no viene solo pues el acompañamiento, la guía y los consejos serán parte del día a día para ejecutar e ir ajustando la planeación conjunta mientras se van realizando cada uno de los planes.
De algo podemos estar seguros: los cambios estarán presentes y aquí no sólo hablamos del movimiento del mercado. Es importante recordar que los inversionistas tomarán decisiones en su día a día que puede ir cambiando sus objetivos.
Por ejemplo: cambiarse de trabajo, de casa, adquirir un bien; irse de vacaciones, casarse, tener una familia, mandar a sus hijos al colegio, entre una lista que podría parecer interminable.
El papel como asesores financieros es tomar en cuenta estos cambios en la vida del inversionista y con base en ello, reformular simultáneamente el plan inicial, acompañado de la exposición de los nuevos efectos, posibles riesgos, y recomendaciones.
La regla de oro es siempre buscar formas de fomentar las inversiones con el objetivo de fortalecer al patrimonio del ahorrador y evitar que su dinero deje de crecer.
9 de cada 10
Los consejos, empatía, constancia y confianza entre el asesor financiero y el inversionista nos llevan a una realidad como que 9 de cada 10 personas que reciben asesoría a nivel mundial dicen que vale la pena.
La misma estadística se repite en México, donde los inversionistas dicen que reciben servicios de calidad, información valiosa, seguridad, confianza y comprensión de sus necesidades y objetivos.
Con esto sobre la mesa, otro valor del asesor está en evitar errores costosos.
Evitar pasos en falso
Una meta se puede lograr tomando las mejores decisiones a largo plazo, dejando de lado las emociones, con un enfoque disciplinado y apegándose al plan.
Si bien un error de alto costo puede ser comprar algo innecesario, que desbalancee nuestras finanzas, también puede ser retirarse del mercado, aunque sea por un periodo breve.
Solo como ejemplo, el portafolio de un inversionista podría dejar de recibir el 69% de su rendimiento si se pierde los 30 mejores días del mercado, en un plazo de un año, según Russell Investments.
Acá es donde los consejos y acompañamiento que da el asesor financiero son cruciales puesto que contribuyen, en gran medida, a mantener la inversión y centrarse en el largo plazo en lugar de dejarlo a merced de sus emociones cuando los mercados no son favorables.
Cada inversionista pondrá valor al trabajo del asesor financiero: Unos lo verán reflejado en la tranquilidad de que su patrimonio está en manos de alguien con profundos conocimientos.
Otros, que puede sumar 3% de valor por año, incluso superarlo. Otros que tendrán con ellos a expertos para acompañarlos y guiarlos en los momentos más complejos, no solo del mercado, sino de sus vidas.
El valor del asesor financiero va más allá de las inversiones. Es un proceso donde una de nuestras grandes metas es transmitir confianza y seguridad a nuestros inversionistas.
Alicia tiene el certificado CFA, que le permite ser reconocida en la industria financiera. Actualmente se desempeña como directora de adquisición de asesores en GBM.
La ejecutiva es parte integral de la unidad de negocios de GBM Advisors, una plataforma única que promueve la profesionalización de la asesoría financiera en México.
A lo largo de su carrera, la ejecutiva ha aportado su experiencia a varias organizaciones de envergadura, incluidas BlackRock, MSCI y Deutsche Bank México.
Es co-fundadora de Mujeres en Finanzas, la primera red de mujeres en la industria financiera en México con impacto en la promoción de la diversidad de género, la equidad y la inclusión en el Sector.
En su formación académica, Alicia obtuvo la licenciatura en Finanzas y Administración de Empresas de la Universidad Panamericana, un MBA de Hult International Business School y la distinguida certificación CFA Charterholder.
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