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A pesar de que el Banco del Bienestar canceló el envío y recepción de remesas con el banco estadounidense Wells Fargo, la Financiera del Bienestar mantiene la relación con el gigante estadounidense en el sector bancario; la directora de la dependencia, Rocío Mejía Flores, informó que a partir de este 1° de mayo los envíos de este dinero se podrán realizar de manera directa a través de una nueva Tarjeta Financiera para el Bienestar.
Con esto, además informaron que las personas solo pagarán 3.99 dólares por el envío de hasta 2 mil 500 dólares de remesas, en comparación con los 14 dólares que se paga en promedio.
De acuerdo con un reportaje publicado en la revista Proceso, Finabien cuenta con políticas claras de identificación para el envío de remesas que incluye la presentación de un número de cliente e identificación pero tiene un máximo de envío de 7,500 dólares, mecanismo que en teoría deberían mantenerlo a salvo del blanqueo de capitales al identificar claramente quién envía y quién recibe.
Lo anterior, debido a que, según el texto, en su carácter de transmisor de dinero, la Financiera del Bienestar antes Telecomm sigue sujeta a la inspección y vigilancia de la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo (PLD), con objeto de evitar que se realicen transacciones con recursos de procedencia ilícita.
Hace algunas semanas, el banco de desarrollo canceló la relación de negocios con la compañía de servicios financieros Wells Fargo en el mercado de remesas, el cual presentó un crecimiento del 40% en los últimos dos años, el gobierno federal ha comenzado a sustituir con sus servicios algunos de los negocios que daba a la banca privada y a corresponsales bancarios.
Sin embargo, Wells Fargo mantiene a la Financiera del Bienestar, antes Telecom, entre los bancos como BBVA, Banorte, Santander que ofrecen el cobro de remesas enviadas desde Estados Unidos. En la red del banco estadounidense, de acuerdo con lo publicado por Proceso, también participa Farmacias Guadalajara, Walmart y Suburbia.
Wells Fargo Bank ha sido sancionado por la SEC por incumplir regulaciones para prevenir el blanqueo de capitales. A pesar de esto, el Banco del Bienestar aseguró que decidió terminar la relación de negocios con el banco simplemente porque duplicaba operaciones con la Financiera del Bienestar y significaba la inversión en sistemas y protocolos para prevenir operaciones irregulares y posible lavado de dinero.
Respecto a esto, desde Minneapolis un vocero del banco estadounidense dijo a Proceso que el Banco del Bienestar había tomado la decisión “y Wells Fargo sigue trabajando con su red bancaria y de comercios para el envío de remesas a México”.
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